Fraude au virement en entreprise : comment l’éviter ?

Connue également sous le nom de fraude au faux RIB (Relevé d’Identité Bancaire) ou fraude au faux fournisseur, cette technique est l’une des plus utilisées par les cybercriminels au cours des trois dernières années.

Le but recherché consiste à détourner un virement en se faisant passer pour un fournisseur de l’entreprise afin d’obtenir le paiement d’une ou plusieurs factures.

•  N°1,  La France est le pays européen préféré des fraudeurs.
•  48 %  des fraudes sont des fraudes au virement.
•  25 %  des entreprises sont victimes de fraude.

Cette escroquerie consiste en une modification frauduleuse des coordonnées bancaires d’un fournisseur au profit d’un escroc, se faisant passer pour un partenaire habituel de l’entreprise. Elle fait partie des arnaques les plus courantes concernant les virements bancaires.

En apparence, vous recevez un e-mail ou un appel téléphonique qui semble provenir de votre fournisseur, vous demandant d’effectuer désormais vos virements vers de nouvelles coordonnées bancaires (RIB).

En réalité, l’expéditeur est un escroc qui se fait passer pour votre fournisseur et vous fait croire à un changement de RIB pour recevoir le paiement. Le plus souvent, il utilise une adresse électronique très proche de celle de votre fournisseur.

 1. Vérifiez l’identité de l’expéditeur 

La procédure de contre-appel est toujours efficace, en contactant par téléphone votre fournisseur pour vérifier l’authenticité de la demande. Utilisez un numéro de téléphone que vous avez déjà enregistré ou que vous connaissez, et non celui indiqué dans la demande. Un simple appel peut éviter une fraude.

 2. Vérifiez les coordonnées bancaires 

Avant d’effectuer tout paiement, vérifiez les coordonnées bancaires avec celles déjà enregistrées dans votre base de données.

 3. Informez immédiatement 

Restez vigilant et informez immédiatement votre fournisseur en cas de réception de factures suspectes, en utilisant un numéro de téléphone vérifié.

 4. Méfiez-vous des demandes urgentes et inhabituelles 

Soyez prudent avec les messages urgents (par e-mail ou par téléphone) : les escrocs jouent souvent sur le sentiment d’urgence.

 5. Renforcez la sécurité de votre messagerie 

Protégez votre messagerie avec un mot de passe complexe et activer la double authentification. Et surtout, pensez à le changer régulièrement.

 6. Sensibilisez vos équipes 

Il est crucial de sensibiliser vos salariés à ce type de fraude. Veillez à ce qu’ils soient informés et qu’ils respectent des procédures rigoureuses pour vérifier l’authenticité des factures et des communications avec les fournisseurs. Une équipe bien formée est l’une des meilleures défenses contre les pratiques frauduleuses et les arnaques.