CONSEIL PATRIMONIAL
Notre Conseiller patrimonial
«Pourquoi parle-t-on de la neutralité Cerfrance en matière de conseil patrimonial ? Tout simplement, car nous ne vendons aucun produit et ne touchons aucune commission d’aucun organisme.
Nos analyses et nos préconisations sont donc complétement objectives.»
EN BREF
La gestion de votre patrimoine requiert l'excellence. Cerfrance vous assure un accompagnement et une écoute pour vous aider à atteindre vos objectifs grâce à une approche toute à la fois rigoureuse et respecteuse.
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Consultation patrimoniale personnalisée
- Étude d’impact d’un investissement immobilier
- Bilan prévoyance, protection du conjoint, de la famille, de l’outil de travail
- Analyse du régime matrimonial, impact patrimonial d’un divorce
- Analyse de vos contrats (placement, prévoyance, ...)
- Suivi et mise en place de nos préconisations
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Étude de défiscalisation
- Impôt sur le revenu
- Impôt de solidarité sur la fortune
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Étude et mise en place d’une épargne salariale
- PEE : Le plan d'épargne entreprise est un système d'épargne collectif qui permet aux salariés de se constituer un portefeuille de valeurs mobilières.
- PERCO : Le plan d'épargne pour la retraite collectif est un dispositif d'entreprise qui permet aux salariés de se constituer une épargne. Les sommes sont bloquées jusqu'à la retraite, sauf cas de déblocage exceptionnel.
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Aide à la sélection
- de support d’investissement
- de contrat de placement ou de prévoyance
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Diagnostics et déclarations
- Impôt de solidarité sur la fortune
- Diagnostic retraite
- Diagnostic et optimisation de portefeuille